Перевод денег могут заблокировать россиянам из-за комментариев
Россиян предупредили, за какие комментарии при переводе денег могут заблокировать счет.
Одна из самых востребованных банковских операций - переводы по картам между физлицами. Многие пользователи при заполнении поля "Назначение платежа", не задумываются о том, что неправильная формулировка может привести не только к блокировке перевода, но и к временному ограничению доступа к счету, рассказал "Газете.Ru" д.ю.н., декан факультета права НИУ ВШЭ, профессор Вадим Виноградов.Банки по закону обязаны контролировать операции клиентов на предмет подозрительной активности. Это означает, что не только суммы анализируют автоматизированные системы финансовых организаций, а также частоту переводов и текстовые комментарии к ним. Если в сообщении обнаруживаются фразы или слова, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операцию могут приостановить для дополнительной проверки.К наиболее рискованным формулировкам относятся любые упоминания: коммерческих операций без соответствующего оформления ("оплата за ремонт", "аренда квартиры"), наркотических веществ даже в шутливом контексте; террористической или экстремистской деятельности ("оружие", "взрывчатка"); коррупционных схем ("взятка", "откат").У банка могут вызвать подозрения фразы, указывающие на серую оплату услуг: "оплата по договору" (банк может заподозрить предпринимательскую деятельность; "возврат долга" (эта фраза может не понравиться банку, если общая сумма регулярных переводов будет больше установленного лимита, по закону без письменного оформления сделки можно проводить до 10 тысяч рублей); "арендная плата", "за квартиру" (у банка возникнут подозрения, если формулировка подразумевает доход от сдачи жилья, а систематические платежи будут с одинаковой суммой).Банковские алгоритмы реагируют не только на прямой смысл фраз, но и на сленговые выражения, которые истолковываются неоднозначно. Например, на первый взгляд безобидное "спасибо за помощь" при частых переводах одному и тому же лицу могут расценить как попытку скрыть предпринимательский доход.Если перевод все же заблокировали из-за "стоп-слова", нужно оперативно связаться с банком, предоставить пояснения и, при необходимости, документы с подтверждением легальности операции.При более серьезных подозрениях, когда дело передается в Росфинмониторинг, процесс разблокировки может затянуться на более долгий срок.Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
