Новая система в банках даст время клиентам одуматься и не отправлять деньги мошенникам
Все операции, проводимые вычисленными мошенниками, будут приостанавливаться. Жертвам обмана система поможет одуматься и не попасться на уловку. 12+
С 25 июля банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции, сообщает interfax.ru. Об этом будут свидетельствовать антифрод-системы – комплекс мер, позволяющих оценить банковские или интернет-транзакции на степень вероятности мошенничества.
Так, в течении двух дней будет действовать «период охлаждения» для отправки средств на карту потенциальному злоумышленнику. Если счет получателя уже был замечен с аферами и занесен в базу данных ЦБ, перевод ему будет приостановлен на двое суток. За это время отправитель суммы может разобраться и понять, что имеет дело с мошенником, и отказаться от перевода. Если кредитно-финансовое учреждение не соблюдает это требование, то оно будет обязано самостоятельно компенсировать клиенту потери.
Для распознавания обманщиков банки будут учитывать случаи денежных переводов без согласия клиента, которые имеются в их базе данных. Они формируются на основе сообщений операторов платежных систем и клиента. Банки приостанавливают работу счета мошенника и вводят реквизиты его карты в базу, которая уже идентифицирует его как злоумышленника.
Подозрения могут возникать при нетипичной телефонной активности клиента перед проведением операции, большое количество СМС от новых номеров, включая мессенджеры.
Также банк приостановит перевод денежных средств на счет, если будут получены сведения о возбуждении уголовного дела в отношении получателя. Такая информация может поступить из различных источников, включая сообщения от клиентов и других лиц, от правоохранительных органов.
Именно для этого в банках налажена работа антифрод-системы. Она анализирует операции, проводимые с картой пользователя, и выявляет подозрительные события, которые становятся поводом для проверки клиента банка на мошенничество.
