В первом квартале 2023 года в Свердловской области выявили девять финансовых нелегалов
Большая часть из выявленных специалистами Уральского ГУ Банка России компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке – черные кредиторы, которые маскируются под ломбарды или микрокредитные компании.
Нелегальные кредиторы предлагают оформлять займы, в том числе под залог имущества и под поручительство. Они могут ссудить деньги и лицам с отрицательной кредитной историей. Опасность черных кредиторов в том, что они работают вне правового поля и не поднадзорны Банку России. Их клиенты рискуют столкнуться со злоупотреблениями: начислением завышенных процентов, созданием искусственных препятствий для возврата займа с последующим изъятием залога и даже с физическим выбиванием долга.
Также в первом квартале специалисты Уральского ГУ Банка России выявили одного нелегального оператора инвестиционной платформы – компанию из Екатеринбурга, которая предлагала посреднические услуги. Не имея соответствующего разрешения, она обещала желающим помощь в привлечении инвестиций или в размещении денег под гарантированный высокий процент. Информация об этой компании доведена до правоохранительных органов.
По закону создавать инвестиционные платформы могут только организации, включенные в реестр Банка России. Они должны обеспечивать сохранность средств инвесторов, раскрывать информацию, необходимую для принятия инвестиционного решения, и соблюдать другие требования закона. Клиенты нелегальных операторов могут потерять все вложенные деньги.
Заключая договор с финансовой компанией, важно проверить, легально ли она работает. Сделать это можно в справочнике финансовых организаций на сайте Банка России. Также необходимо убедиться, что ее нет в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
