Тайны империи Доронина: офис в «Москва-Сити», частные самолеты и $4 миллиарда кеша
По данным «БИЗНЕС Online», следствие пришло к выводу: никаким трейдингом Finiko не занималась
Источники «БИЗНЕС Online» в силовых структурах раскрыли детали, которые стали известными в ходе расследования дела пирамиды Finiko. По данным наших собеседников, в течение нескольких лет работу «системы автоматический генерации прибыли» поддерживали сотни сотрудников, основатели летали частными самолетами стоимостью в десятки тысяч евро за рейс, а крах пирамиды предсказала компьютерная программа, после чего деньги вкладчиков и канули в криптовалютном море. Но самое примечательное — наши источники оценивают сумму собранного с вкладчиков в баснословные $3–4 млрд, а значит, организаторы пирамиды могли бы состязаться в списке Forbes, например, с Рубеном Вардяняном или Альбертом Шигабутдиновым.
ИП Зыгмунтовичь
Центр Казани, улица Московская. Пятиэтажный бизнес-центр премиум-класса «Кремлевская плаза» с подземным паркингом и панорамными видами на главные достопримечательности столицы Татарстана. На первом этаже — кофейня. Но пройти дальше турникетов без пропуска нельзя — охране запрещено пропускать посторонних. Еще один неформальный запрет, который действует среди сотрудников бизнес-центра, — ни слова о Finiko… Главная — как минимум на данный момент — пирамида страны почти год содержала свою штаб-квартиру именно здесь. Заехали «финикийцы» туда в середине прошлого года. Созданная в 2018 году «система генерации прибыли», обещавшая вкладчикам (официально — «партнерам») не менее 1% доходности в день, в 2020 году как раз набрала обороты. Открытие головного офиса отмечали с помпой. Рассказывают, что баннер Finiko даже какое-то время висел на фасаде здания.
У Finiko никогда не было собственного юрлица, о чем постоянно напоминал основатель системы Кирилл Доронин. Кто же тогда снимал офис? По данным наших источников, арендой занимался самый таинственный из основателей пирамиды — Зыгмунт Рышардович Зыгмунтовичь. Именно так Ф. И. О. «польского татарина» пишутся в учредительных документах ИП, представленных в базе единого госреестра индивидуальных предпринимателей. Зыгмунтовичь зарегистрировал ИП 15 января 2019 году, и оно получило разрешение на 49 видов деятельности, основной из которых — организация конференций и выставок.
Зыгмунтовичь был доверенным лицом основателя Finiko Доронина. По словам второго, они познакомились на казанском проекте «Фабрика предпринимательства», Доронин был наставником Зыгмунтовича. Основатель Finiko всячески подчеркивал, что крайне нетипичные имя, отчество и фамилия его правой руки реальны. Дескать, Зыгмунтовичь родом из Польши, поляком якобы был кто-то из его родителей.
Частично Доронин не врет. Документы его помощника, по которым он зарегистрировал ИП, несомненно, настоящие. Но родился тот под совершенно другими Ф. И. О. Как рассказал наш источник, близкий к ходу расследования, будущего Зыгмунтовича поначалу звали более прозаично — Олег Талипов. И родился он не в Польше, а в Нижнекамске. Косвенно эту информацию подтверждает следующий факт: в декабре, сразу после возбуждения дела, одному из наших корреспондентов написал человек, представившийся братом Зыгмунтовича. Переписка происходила в соцсети «ВКонтакте». Звали нашего собеседника Динислам Талипов, он, судя по данным на странице ВК, из Нижнекамска. Позже пользователь удалил свои сообщения, а после краха пирамиды заблокировал нашего корреспондента, но скриншоты переписки остались в распоряжении редакции.
Зыгмунтовичу всего 22 года. Но именно его Доронин представлял одним из ключевых руководителей Finiko, и это действительно так. Всей финансово-хозяйственной деятельностью пирамиды занимался Зыгмунтовичь. Его жена Дарья отвечала за дизайн офисов компании и презентационных мероприятий. А сам Зыгмунтович, по словам наших источников, отвечал за ключевое — деньги. Еще в начале раскрутки пирамиды молодой человек ведал всей ее наличкой, которую Finiko собирали с «партнеров» в ходе многочисленных чесов по городам страны. Он же отвечал за подбор персонала, перевозившего деньги. У Зыгмунтовича, по данным источников, близких к расследованию, долгое время хранилась бумажная часть черной бухгалтерии пирамиды — учет полученных и выданных средств.
Информация охранялась надежнее, чем мешки с наличкой. Когда в декабре прошлого года оперативники УБЭП МВД по РТ устроили обыски в офисе и квартирах основателей Finiko, они не смогли попасть лишь к Зыгмунтовичу. При попытке оперативников войти в его съемную квартиру выяснилось, что ее собственник — действующий адвокат, т. е. спецсубъект. А значит, проводить в квартире неотложный обыск без решения суда нельзя.
«Пчелки» Finiko
Еще один важный момент, за который отвечал Зыгмунтовичь, — работа с персоналом. По данным источников «БИЗНЕС Online», в одном лишь офисе Finiko на улице Московской работали не менее 170 сотрудников, причем нанимали не жителей Татарстана, а только из других регионов. Все они давно допрошены:утверждают, что работали за сущие копейки — называют зарплату в 20 тыс. рублей в месяц. Такие же смехотворные суммы фигурируют в документах. Но даже если так, то на оплату персонала головного офиса у «финикийцев» уходило не менее 3,5 млн рублей в месяц. Это минимальная планка и без учета налогов, но в реальности, по всей видимости, в разы больше. Еще в 300–400 тыс. рублей наши собеседники оценивают ежемесячную стоимость аренды офиса.
Чем занимались эти 170 сотрудников? Среди них были разработчики, отвечавшие за работу сайта и приложения Finiko, служба безопасности, представителей которых меняли каждые полтора месяца, и кураторы сторонних офисов Finiko. Речь о так называемых представительствах системы — точки, которые открывали и содержали главные «партнеры» пирамиды. В первую очередь это «десятые звезды», вице-президенты и советники Finiko. Это профессиональные сетевики, задача которых — создать подконтрольные ветки вкладчиков. О них мы уже рассказывали подробно.
По словам одного из наших собеседников, сетевики Finiko получали единовременную выплату на открытие регионального офиса — 200 тыс. рублей. Но зарплату от создателей Finiko не получали, зато имели хороший процент за привлечение в пирамиду средств «партнеров» и другие бонусы.
Знакомые с ситуацией собеседники нашей газеты утверждают, что федеральная сеть «звезд» и прочих «лидеров мнений», работавшая на Finiko, насчитывала около 100 человек. Речь только о профессиональных сетевиках, которые годами занимаются привлечением людей в пирамиды и пережили не один и не два «проекта». Их отработкой сейчас занимаются сотрудники татарстанского МВД.
Офис в «Москва-Сити», или Куда уходили деньги
«Мы уже доказали, что никакой криптоторговли [в Finiko] не происходило», — заявил на прошлой неделе начальник отдела УБЭП Руслан Давлетьяров.
По данным наших источников, схема вывода денег «финикийцев» выглядела достаточно просто, но оттого не менее эффективно. Когда вкладчик Finiko заводил на сайте платформы личный кабинет, ему присваивался специальный номер. Он был не случайным, а соответствовал биткоин-кошельку, контроль за которым осуществляли работники Finiko. Пользователь переводил туда средства, думая, что пополняет личный кабинет, который на самом деле был «фантиком», а суммы в нем — просто цифрами. Вместо этого деньги уходили на криптокошелек, контроль за которым был в руках порядка 30 администраторов Finiko.
Треть всего количества кошельков была на платформе запрещенного в России букмекера 1xBet, позволяющего своим игрокам делать ставки не в рублях, а в биткоинах. Еще треть — на гонконгской криптобирже BitMEX (крупнейшей в мире). Оставшееся распределено по другим китайским криптобиржам.
Отследить путь транзакций до кошельков на криптобиржах российским силовикам, учитывая опыт последних лет, просто. Но дальше начинаются проблемы. Затем соратники Доронина переводили «битки» в XRP — внутреннюю криптовалюту платформы Ripple. Отследить движения по ней силовикам из России пока не представляется возможным. Это к вопросу о том, каковы шансы вкладчиков вернуть свои средства.
После того, как деньги прокручивались на платформе Ripple, их снова выводили в биткоин или другую криптовалюту — USDT, привязанную к курсу американского доллара. Источники предполагают, что так деньги возвращались в Россию и обналичивались. Все это происходило в Москве, а центром обнала наши собеседники называют деловой район «Москва-Сити». Там, как оказалось, у Finiko имелся еще один офис, в котором были трудоустроены 15 человек. В какую сумму обходился этот офис, наши источники не раскрывают, но, судя по объявлениям, самый дешевый офис в небоскребах «Москва-Сити» обойдется в 400 тыс. рублей в месяц.
Автоматическая система воровства
«Finiko — это автоматическая система генерации прибыли», — некогда гласила надпись на ныне заблокированном сайте платформы. И в ней не было ни грамма лжи.
По словам одного из наших источников, перед тем как открыть проект Кирилл Доронин и его партнеры заказали у группы программистов программу, которая бы строила специальную математическую модель. Цель этой программы — показывать количество привлеченных средств и рассчитывать платежи перед вкладчиками. Ее обслуживанием занималось около 30 человек. Программа учитывала балансы всех кошельков Finiko, а также показывала — какое количество денег администрация Finiko должна выдать своим вкладчикам (так называемые проценты по разным программам Finiko). Выплатами, по словам источника, занимался все тот же Зыгмунтовичь, а за работой программы следили Марат и Эдвард Сабировы.
Источники рассказывают, что программа была написана на языке программирования C++. И написала ее одна из московских IT-компаний, название которой известно силовикам Татарстана. Исходный код программы уже изъят и изучается специалистами МВД.
Именно эта программа и предсказала время неизбежного краха Finiko, как и любой другой финансовой пирамиды. Как утверждает один из наших собеседников, в конце июня система сообщила администрации пирамиды, что число вкладчиков и сумма привлекаемых средств вышли на плато. «Программа показала, что если продолжать выплачивать проценты вкладчикам, то деньги кончатся через полтора месяца», — описывает наш собеседник.
Любовь к частным самолетам и состояние основателей Finiko
После якобы имевших место похищения в Турции и выплаты выкупа в $50 млн Кирилл Доронин попросил помощников купить себе новые часы — об этом рассказали сооснователи Finiko Зыгмунтовичь и Эдвард с Маратом Сабировым и подтверждал он сам. При этом любовь к показной роскоши была не чужда и им самим, считают наши собеседники. Причем задолго до создания Finiko. Например, судя по твиттеру Эдварда Сабирова, еще в 2015 году он жил в дорогой многоэтажке на ул. Чехова и ездил на новеньком Porsche Cayenne.
Несмотря на то, что штаб-квартира пирамиды находилась в Казани, четверка основателей Finiko чаще всего проводили время в Сочи, где у них были дорогостоящие аппартаменты. В собственности или снимались, наши источники не уточняют.
Показательная история, которая позволяет сделать вывод о благосостоянии основателей Finiko, рассказана одним из наших собеседников, близких к следствию. Минувшей зимой, после возбуждения дела о создании пирамиды, Сабировых и Зыгмунтовича вызвали на допрос в Главное следственное управление МВД по РТ. В это же время у них был заказан частный рейс Казань-Сочи. Допрос затянулся, и отправку бизнес-джета пришлось отложить на несколько часов. За простой основателям пирамиды выставили счет — более 1 млн рублей. Сколько стоил сам перелет, источник не знает. Наш корреспондент связался с одной из крупнейших компаний России, которая предоставляет услуги частной авиации. Полет по маршруту Казань-Сочи на самом простом частном лайнере там оценили в 32 тыс. евро. Это порядка 2,7 млн рублей по действующему курсу.
Еще один пример. По словам одного из собеседников нашей газеты, перед получением турецкого гражданства Кирилл Доронин купил в Турции недвижимость на $1 млн 250 тыс. Это около 91 млн рублей.
Сколько всего удалось выманить у вкладчиков основателям Finiko, следствие пока официально объявить не готово. Однако наши источники, близкие к силовым структурам, утверждают, что совокупный объем пирамиды должен был составлять порядка $3-4 млрд, то есть 200-300 млрд рублей. Эти же данные подтвердил другой наш собеседник, знакомый с работой пирамиды. Получается, почти по $1 млрд на каждого из четырех основателей Finiko. Если эти данные верны, то прямо сейчас Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтовичь, Эдвард и Марат Сабировы близки к тому, чтобы попасть в топ-100 богатейших россиян по версии журнала Forbes. С кем бы они соседствовали в рейтинге? Например, с совладельцем «Газпром бурение» Игорем Ротенбергом (состоянием $950 млн), инвестором Рубеном Варданяном ($1 млрд), или председателем совета директоров группы ТАИФ Альбертом Шигабутдиновым (состояние $1,2 млрд).
Правда, официально сумма ущерба, нанесенного вкладчикам, на основании их заявлений оценивается пока лишь в 80 млн рублей. По мере расследования она, конечно, будет возрастать, Достигнет ли оценка деятельности Доронина и Ко миллиардов долларов — большой вопрос. Как бы то ни было, воспользоваться деньгами пока что могут только трое — Кирилл Доронин в СИЗО, а вот троица его подельников в бегах, а МВД готовится объявить их в международный розыск.
