«Татарстан стал колыбелью финансового зла»: даже крушение Finiko не остановило бум пирамид
Презентации сомнительных проектов охотно привечают в «Корстоне» и Kazan Palace by Tasigo
«А чего бояться? Мы продаем реальный продукт, он существует. Мы же не пирамида», — заверял «БИЗНЕС Online» основатель одной из сомнительных структур, которые растут как грибы после дождя. Буквально каждую неделю, а то и день в Татарстане открываются новые «инвестиционные» проекты, обещающие быстрый и легкий заработок. О том, почему люди, у которых перед глазами печальный пример вкладчиков компании Кирилла Доронина, продолжают нести деньги в конторы, у которых налицо все признаки финансовой пирамиды, и какие «матадоры инвестиционного мира» подняли головы после уголовного дела Finiko, — в материале «БИЗНЕС Online».
«Это уже третья сетевая компания, которую я возглавляю»
17 августа в Общественной палате Татарстана созвали большой диспут по финансовым пирамидам. Общественники и правоохранители обсуждали, что делать с пострадавшими вкладчиками мошеннических компаний. И ровно в тот же день в казанском «Корстоне» состоялась презентация очередного проекта, максимально похожего на финансовую пирамиду.
Это были смотрины новой «суперинвестиционной площадки» ITS Pride. Компания образовалась совсем недавно — 28 июля — аккурат после краха Finiko. Особенно пиарить проект организаторы не стали. Афишу и ту разместили лишь за несколько часов до начала мероприятия.
Сама презентация собрала скромных 50 человек. Тем не менее проводил ее лично основатель ITS Pride, некий 32-летний Максим Конобеев из Самары. Как выяснилось, большинство пришедших уже были адептами организации, были и те, кто уже давно играется на Forex.
Чем дальше, тем больше презентация «прайда» напоминала поле чудес. Основным продуктом своего проекта Конобеев назвал «суперновшество» — трех торговых роботов для работы на валютном рынке. Каждый из них продавался по определенной цене. Вариант M за $1 тыс. якобы гарантирует доход до 15% в месяц, робот L за $2 тыс. — с доходом до 40% и XL за $3 тыс. — с прибылью свыше 40% в месяц. Последнего робота с продажи пока сняли — мол, риски очень высоки и неопытные трейдеры теряют свои деньги. Плюсом своей площадки организаторы назвали то, что деньги не уходят никуда в доверительное управление лидерам ITS Pride, а за тысячи долларов клиент покупает робота, который будет всегда с ним.
Подвох в том, что автоматическая система торговли, или робот, — это инструмент профессиональных трейдеров, опять же ворочающих миллионами долларов. Официальные брокеры и финансовые компании с лицензией ЦБ РФ, как правило, не предоставляют такую услугу розничным инвесторам. Об этом нам, в частности, заявили в ГК «Финам». И робот уж точно не стоит тысячи долларов. Если у вас солидный инвестиционный счет, его вам предоставят бесплатно. Но основатель ITS Pride в такие «мелочи» предпочитал не вдаваться.
Согласно системе «Контур.Фокус», называть успешными две компании Конобеева сложно. У «Академии аукционных брокеров» чистая прибыль за 2020 год составила 27 тыс. рублей. У «Авангард Инвест» так вообще не было выручки. Что касается ITS Pride, то в России он не зарегистрирован. Компания планирует регистрацию в той стране, на бирже которой будет работать. Ничего не напоминает?
Своих клиентов в ITS Pride называют партнерами, прямо как в Finiko, а до этого в МММ. Со слов организаторов, их на данный момент насчитывается порядка 1800. В проекте есть и свои лидеры до боли напоминающие звезд пирамиды Доронина. На презентацию «прайда» пришел некий Дмитрий, под крылом которого чуть ли не тысяча партнеров. Как это возможно? Все дело в сетевом способе распространения торговых роботов Pride. При подключении к проекту, каждый сможет продавать этих роботов другим, набирая себе клиентскую базу. От каждого партнера будет капать процент. Тут, как и в Finiko, действует своя система премирования наиболее активных лидеров проекта, которых не отличишь от звезд пирамиды Доронина. Тех самых, на которых сейчас охотятся сотрудники УБЭП. В Pride лидеры могут получить с 1 по 8 уровень. На второй, к примеру, можно попасть, продав четырех роботов по $2000, с каждой сделки покупателя на бирже лидеру будет капать процент. Чтобы подняться на уровень выше, должен поработать не только лидер, но и его подчиненные. На 7-м уровне в Pride только обещают подарить $150 тыс. на приобретение недвижимости в любой точке мира, а на 8-м — новенький Lamborgini Urus.
«Это все не пирамида!» — заверяли как основатели, так и последователи Pride. Конобеев в беседе с корреспондентом «БИЗНЕС Online», который пришел на презентацию в роли потенциального клиента, рассказал, что совсем не боится оказаться в СИЗО, как основатель Fininko Кирилл Доронин. «А чего бояться? Мы продаем реальный продукт, он существует. Мы же не пирамида», — рассказывал он.
К следующей весне Pride планирует выходить на криптобиржи и создавать свой токен…
Какие звезды и в каких бизнес-центрах Казани презентуют хайп-проекты?
Практически одномоментно с крупнейшей финансовой пирамидой Татарстана рухнули еще две — Antares и FrendeX, основатель последней, кстати, связан с Кириллом Дорониным. Казалось бы, это должно было стать уроком, как минимум, для вкладчиков. Как максимум — для организаторов подобных хайп-проектов, для которых все может закончиться посадкой. Но в реальности происходит обратное.
В то время, когда Finiko уже была в агонии (май–июнь), и даже после ее краха появлялись и продолжают появляться проекты-близнецы. Под их внешне отличающейся оболочкой есть и общие черты. Первая — использование криптовалют и даже выпуск собственных токенов. Этот сегмент пока мало изучен как самими вкладчиками, так и правоохранительными органами, которые пытаются разобраться, куда же ушли деньги. Вторая характерная особенность — сетевая структура. В таких проектах всегда полагается жирный бонус за то, что звезда привлекает еще больше вкладчиков. Ну и третье — обещания заоблачного дохода.
Так, в июне 2021 года в отеле Kazan Palace by Tasigo состоялся запуск «новой платежной валюты для игровой интернет-индустрии» R-Coin. Участвовали в презентации рэпер Моргенштерн (Алишер Валеев) и комик Нурлан Сабуров.
В том, что предлагал проект, есть все признаки пирамиды: реферальная программа, виртуальная валюта, прибыль от 26% до 39% в месяц. И вот итог: 16 августа в Telegram-канале проекта появилось сообщение, что выплаты приостановлены — якобы из-за того, что на сайт ведутся DDoS-атаки. При этом имена основателей проекта остаются в тайне. В «черном списке» ЦБ этой структуры еще нет.
Через месяц, 24 июля, в уже упомянутом «Корстоне» дали старт проекту AssetG.Finance, куда в качестве ведущего пригласили шоумена Тимура Родригеза, а за месяц до этого там же провели «первую оффлайн» презентацию этого проекта. Сейчас сайт компании недоступен, как и аккаунты в соцсетях, но на YouTube-канале осталось видео с пышного открытия.
Компания позиционировала себя как «платформа, обеспеченная редкоземельными металлами, которая предлагает вам цифровое золото и другие минералы на блокчейне». Вкладчиков приглашали вложить деньги в токен с доходом 1% в день. Главой компании называют украинского предпринимателя Дмитрия Коновала, человек с таким же именем и внешностью известен и как гендиректор компании-эмитента криптовалюты Sudan Gold Coin — токена, якобы обеспеченного золотом, добываемым в Судане. Еще один «мотор» пирамиды — Виталий Корякин, который утверждает, что делает «из денег новые деньги», а его супруга Анастасия была организатором пышной презентации в Казани. Компания якобы прописана по двум адресам — в Эстонии и Судане. В черном списке ЦБ не значится. На днях проект объявил, что приостанавливает все операции с внутренним токеном якобы из-за того, что «будет откат системы к биткоину».
На следующий день, 25 июля, в Казани, снова в Kazan Palace by Tasigo, презентовали хайп-проект Sansara Finance Group. Его директором называют 53-летнего бизнесмена Константина Мейеринга, который позиционирует этот проект как дочернюю фирму британской FRIO Capital, а она, в свою очередь — «дочка» FRIO Petroleum. Официальное открытие компании состоялось еще в апреле, но агрессивный маркетинг начался только летом. Компания, чья деятельность очень похожа на пирамиду, заявляет, что занимается «инвестициями в сферы разработки и добычи полезных ископаемых», а своим вкладчикам предлагает купить вексель на полгода (доход 12%) или на год (36%). Казалось бы, маленькие проценты для пирамиды. Но вдобавок к этому компания предлагает взять кредит под залог векселя для торгов на внутренней бирже, где «система будет подбирать сделки», а с вкладчиков будут брать 5% от прибыли за автоторги. В конце июля компания хвалилась, что в нее входят вкладчики из 40 стран мира. Директором по развитию называли некого Максима Глащенко, который также засветился в неоднозначном, судя по отзывам в сети, проекте SilkWay.
«Матадором инвестиционного мира» рекомендует себя проект Тorexo Finance. Запустился он 14 июня и пришелся к месту: экс-вкладчиков Antares, FrendeX и Finiko активно зазывали в этот проект — приглашали даже нашего корреспондента. Поэтому в сети его нередко называют проектом лидеров Finiko, якобы и маркетинг двух площадок похож. Предлагают здесь все то же самое: трейдинг, невероятный доход от 0,4% до 2,2% в день, внутренняя валюта Torexo Dollar и бонусы от 2 до 6% от сделок партнеров за вовлечение их в структуру. Основателем компании называют некоего Леонардо Санторо, якобы «крупного специалиста в области доверительного управления финансовыми активами». Заявлялось, что хайп-проект планирует запустить свою биржу и онлайн-магазин. Как известно, у Finiko тоже были масштабные планы, вплоть до строительства завода БАДов. В «черном списке» ЦБ компании нет. По информации из чата проекта, в Казани его топ-лидером выступает некий Дмитрий Разепин. Судя по его Instagram, сейчас он живет на Бали, а до этого зарабатывал на одной из партнерских программ пирамиды Antares.
На днях в «черный» список ЦБ попала пирамида Рhoenix invest. Стартовала она в апреле и с того момента провела в Казани аж пять своих презентаций — в «Ривьере» и Kazan Palace by Tasigo. 19 июля, на последнюю презентацию, приезжал лично основатель пирамиды Семен Свобода. Его компаньоном по «верхушке пирамиды» была президент компании, латиноамериканка Габриэла Церути. Проект предлагал доход в 0,86-1,48% на инвестициях в день во внутренней валюте NIX и, конечно же, реферальные бонусы. На прошлой неделе компания сообщила, что начала использовать антикризисные меры: перерасчет средств в личных кабинетах, заморозка «безубытка» (вероятно, речь о якобы накопившемся доходе — прим. ред.), для «разморозки» хотя бы трети которого придется вложить еще 100 условных NIX (приравненных к долларам США).
«Запасные пирамиды»: пышные презентации, крипта и заоблачные проценты
После крушения крупных пирамид Finiko, Antares и FrendeX активизировались в привлечении вкладчиков ранее созданные, но до сих пор нераскрученные хайп-проекты. Появились они буквально за полгода до обвала нашумевших пирамид.
Одна из этих «запасных пирамид» — Artery (Artery Network, внесена в черный список ЦБ в июле 2021 года). Зарегистрирована она на Сейшелах, работать начала в конце 2020 года, основатель — Марк Богатыренко с ником в соцсетях pomogi_sebe_sam. При этом себя он называет «свободным человеком с миллиардным оборотом». В июне он провел турне по 7 городам России, а 20 июня приехал в Казань на презентацию пирамиды, которая проходила, что символично, в КРК «Пирамида». «В Artery Network ваше устройство является валидатором сети, делегатором монет и пользователем продуктов одновременно», — туманно заявляется на сайте. У компании, конечно, есть своя крипта (ARTR) и зачем-то VPN, реферальные бонусы, а доход предлагают от 16 до 25% в месяц. Внесение фирмы в черный список ЦБ, по всей видимости, не помешало ее работе. Судя по информации в чате пирамиды, сейчас там зарегистрировано более 200 тысяч человек.
Активно пиарился хайп-проект Тeqra (в списке финансовых пирамид ЦБ с июня этого года). Прописалась компания в Коста-Рике, а заработок предлагала на трейдинге и даже майнинге. Сайт был зарегистрирован в ноябре 2020 года, а в мае этого года организаторы пирамиды в Telegram-аккаунте сообщили, что выплаты приостановлены до 25 мая (это было последнее сообщение). Как ни странно, один из офисов открылся в Казани уже после приостановки выплат в мае. За месяц до этого пирамида с помпой открыла офис в «Корстоне».
Единственная компания из нашего обзора, зарегистрированная в России — Symbios Finance Club, под названием — ООО «Симбиоз Финанс». Но это не значит, что фирма может привлекать деньги пользователей — по данным сервиса «Контур. Фокус», род ее деятельности — консультационные услуги по вопросам финансового посредничества. В сервисе нет информации о лицензиях, позволяющих фирме привлекать деньги вкладчиков. Запустился проект в марте 2021 года, в Казани презентация прошла в начале апреля в Bilyar Palace. Казанский офис проекта открылся 14 августа на ул. Г.Камала, а активным пропагандистом проекта в столице РТ называют Ильдара Тахаутдинова. «Закрытый финансовый клуб, который занимается торгами по банкротству, а также предлагает платное обучение торгам», — сказано на сайте компании, которая, как и Finiko, предлагает вкладчикам купить машину или квартиру за 20-25% от полной стоимости.
Активно продвигают в тематических чатах компанию, которая еще не открылась, но уже набирает клиентов «первой линии». Это так называемый Orion Finance, в котором есть все до боли знакомые черты хайп-проектов: внутренняя валюта ORI, бонусы от привода клиентов, доход до 25% в месяц. В планах у организаторов — «токенизированная недвижимость», что бы это ни значило.
А вот хайп-проект Dirham Invest с разработчиками из Таллина, Панамы, Сейшельских островов и Турции, заявляет, что цена его токена Dirham (DAH) будет всегда стабильна — 0,27 USD. По поводу рисков на сайте говорится: «Вы защищены прозрачностью монеты и перспективным развитием нашей команды».
Подобных сомнительных контор, по данным сайта ЦБ, в России насчитывается 414. Именно столько организаций с признаками финпирамид регулятор обнаружил с начала 2020 года: 281 — в прошлом году и 133 — уже в этом. Но понятно, что эти данные не полные.
«Татарстан, к сожалению, стал колыбелью финансового зла»
По словам управляющего Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марата Сафиулина, в последнее время «Татарстан, к сожалению, стал буквально родиной, если не колыбелью, финансового зла». В беседе с наши корреспондентом он отметил, что этим летом произошел крупнейший «пирамидопад», и большинство из рухнувших пирамид родились в Казани. На рост числа пирамид, по его мнению, повлияла затянувшаяся пандемия.
Организаторов «инвестиционных платформ», по словам Сафиулина, с одной стороны, пугают уголовные дела из разряда тех, что заведены на Доронина, но с другой стороны, мошенники — весьма одаренные люди. Сафиулин отметил, что сейчас создать пирамиду не составит никакого труда — процесс создания подобных Finiko платформ достаточно серьезно удешевился. Можно даже не выплачивать деньги первому кругу участников пирамид. Да, появился «черный список» ЦБ РФ, но сбить темп развития нелегальных финансовых компаний все равно не удается.
Помочь, по словам Сафиулина, может только мощнейшая информационная кампания среди населения. Кроме того, изменить ситуацию способно ужесточение наказания для мошенников вплоть до пожизненного лишения свободы за организацию финансовых пирамид, уверен наш собеседник.
Также, по мнению Сафиулина, правоохранители должны острее и быстрее реагировать на пафосные презентации подобных проектов. Особенно такие публичные мероприятия активно проводятся в Татарстане, причем на самых престижных площадках, которые готовы за деньги пустить к себе, кажется, кого угодно. Следовательно, это, прежде всего, вопрос МВД по РТ.
По словам гендиректора Национального агентства финансовых исследований Гузелии Имаевой, «человек сам должен понимать, что если ему предлагают очень быстро и просто заработать на финансовом рынке, то в этом кроется какое-то мошенничество. Программы финансовой грамотности могут послужить барьером и сдерживающим фактором от захода в пирамиды».
По ее словам, нужно работать с самими клиентами пирамид. Кроме того, сама история человечества показывает, что какими бы страшными не были санкции, воровство и другие финансовые преступления остаются.
Свой любопытный прогноз ситуации в Татарстане дал в интервью «БИЗНЕС Online» известный видеоблогер, специализирующийся на теме финансовых пирамид, Андрей Алистаров. «Я думаю, что будет так: прямо сейчас будет создаваться большое количество мелких пирамид, потому что с учетом большого количества обращений в полицию все эти мелкие пирамиды мало кто станет расследовать, сейчас все начнут заниматься Finiko, крупняком… И эти мелкие проекты будут заманивать всех „финикийцев“ — они вошли в азарт, им надо срочно отбить свои вклады… Потом, наверное, месяца через три или полгода (потому что заявления на Finiko будут подавать все это время), вообще исчезнут пирамиды, их станет максимально мало. Потому что все уляжется и полиция начнет заниматься другими делами. И потом, наверное, уже через год, когда осудят Доронина — думаю, что это может быть через год, — пирамиды либо выйдут на какой-то новый уровень, которому мы с вами удивимся, либо их станет меньше. Понятно, что если им дадут хорошего ремня, их станет меньше. Но прямо сейчас, думаю, пирамиды будут создаваться, потому что органы заняты другими вопросами».
