Эксперт рассказал, что нельзя писать в примечании к переводу на карту
Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко отметила, что в законодательстве нет жёстких требований к указанию сведений в назначении платежа при перечислении средств между физлицами, если он не является коммерческим. Но иногда случается, что карты блокируют из-за сопровождающих перевод сообщений.
Специалист отметила, что переводы могут быть от законных и обыденных до противозаконных, например, оплата запрещённых веществ и финансирование преступной деятельности. Финансовые организации обязаны отслеживать это и противодействовать подозрительным операциям. Все сообщения, касающиеся назначения платежа, анализируются в автоматическом режиме. Операция по карте может быть приостановлена, а сам счёт блокируется, если система обнаруживает определённые маркеры.
У владельца счёта, не делающего ничего противозаконного, могут тоже возникнуть проблемы из-за шутки. Например, если при переводе подруге написать шутливое послание с упоминанием наркотического средства, то придётся объясняться перед банком.
Официального списка слов-маркеров нет, но Дайнеко не советует упоминать в сообщениях к переводам слова, связанные с наркотиками, преступной деятельностью, оружием, коррупцией, терроризмом. Она напомнила, что у автоматизированной системы нет чувства юмора. В качестве назначения платежа лучше писать нейтральные фразы или слова («с днём рождения», «возвращаю долг» или «подарок»), сообщает агентство «Прайм».
Фото: архив А42.RU