Введут ограничения на денежные переводы для россиян: с 1 мая заработают новые правила
Ужесточение контроля: новые лимиты на денежные переводы в России
В мае 2025 года россиян ждут важные изменения в сфере денежных переводов. Нововведения, направленные на борьбу с финансовыми преступлениями, затронут каждого, кто пользуется банковскими картами или сервисами переводов без открытия счета. С одной стороны, эти меры усложнят жизнь мошенникам, с другой – возникает вопрос, как они отразятся на законопослушных гражданах.
Уже с 1 мая банки получат право ограничивать ежемесячные переводы по картам до 100 тысяч рублей для клиентов, чьи операции покажутся им подозрительными. Важно отметить, что это не означает автоматическую блокировку карты, а является превентивной мерой. Банк может применить это ограничение, даже если клиент не фигурирует в уголовном деле. По сути, это дополнительный инструмент контроля для финансовых учреждений, позволяющий им оперативно реагировать на потенциальные угрозы мошенничества. Взамен клиенты получат возможность самостоятельно устанавливать лимиты на различные операции: переводы, покупки в онлайн-играх, снятие наличных. Это позволит контролировать расходы и предотвратить нежелательные списания, например, если ребенок использует карту родителей для игровых покупок.
Следующий этап изменений начнется 30 мая и затронет переводы без открытия счета, осуществляемые через специализированные сервисы. Главное нововведение – упрощенная идентификация пользователей по паспортным данным и ФИО. Если раньше максимальная сумма таких переводов была неограничена, то теперь она составит 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. Это изменение обусловлено требованиями антиотмывочного законодательства и необходимо для соответствия России международным стандартам.
Для небольших переводов до 15 тысяч рублей идентификация не потребуется. Для сумм от 15 до 100 тысяч рублей будет достаточно упрощенной идентификации. А вот для переводов свыше 100 тысяч рублей без открытия счета понадобится полная идентификация, аналогичная процедуре открытия банковского счета.
В Госдуме пояснили, что отсутствие верхнего предела для переводов без открытия счета противоречило международным нормам и создавало лазейки для отмывания денег и незаконного вывода капитала из страны. Новые правила призваны закрыть эти бреши и повысить прозрачность финансовой системы.
Источник: "РГ".
