Эксперты рассказали, при каких условиях банки будут возвращать людям деньги, отправленные мошенникам
Депутаты Госдумы России во втором и третьем чтениях приняли закон, по которому банки должны возвращать деньги, переведенные мошенникам. Эксперты рассказали, как будет работать закон.
За 2022 года мошенники похитили у россиян 14,1 миллиарда рублей. Кредитные организации вернули жертвам аферистов только 4,4% от общей суммы хищений 618 миллионов. Это связано с методами социальной инженерии, которыми пользуются аферисты: клиенты банков сами переводят деньги злоумышленникам, пишет портал «Банки.ру».
По новому закону на кредитные организации будут обязаны проверять все операции клиентов на предмет мошенничества и замораживать сомнительные переводы.
Банки будут сверять данные счета получателя с «черным списком» Центробанка — базы «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». Если счет в окажется в базе регулятора, то финансовая организация заморозит перевод. А отправитель платежа в течение двух дней может подать отзыв операции.
В случае если банк не сверился с базой ЦБ или не заметил, что деньги отправлены на сомнительный счет, то он обязан компенсировать средства. Кроме того, кредитные организации будут обязаны блокировать доступ к дистанционному обслуживанию людям, занимающимся выводом и обналичиванием похищенных средств.
Возвращать деньги планируется в течение 30 дней после получения заявления. Если перевод был трансграничным, то срок увеличен до 60 дней. При этом банк может отказать компенсировать деньги, если клиент настаивал, что перевел деньги мошенникам добровольно.
Закон начнет действовать через год после официальной публикации.