Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой уже не получится: от какой суммы начнется тотальный контроль
В 2025 году в России вступили в силу важные изменения в сфере финансового мониторинга, направленные на повышение прозрачности рынка драгоценных металлов и ювелирной продукции. Эти меры призваны защитить отрасль от теневых схем, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также создать более комфортные условия для законопослушных участников рынка.
Что изменилось в законодательстве?Ранее банки были обязаны сообщать о внесении наличных средств в размере свыше одного миллиона рублей в уставной капитал компаний, однако с 2025 года это требование упразднено. Аналогично, получение наличных средств по предъявительскому чеку от зарубежных компаний больше не считается подозрительной операцией, что упрощает ведение бизнеса.
Вместе с тем усилен контроль за денежными операциями компаний и индивидуальных предпринимателей, работающих с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями. Особое внимание уделяется физическим лицам, покупающим или продающим инвестиционные драгоценные металлы через банки — сфере, которая традиционно подвержена незаконным финансовым операциям.
Влияние на бизнес и банкиКомпании, работающие с драгоценными металлами, обязаны обновить внутренние инструкции и системы контроля, чтобы соответствовать новым требованиям. Банки теперь должны оперативно передавать информацию о новых операциях в Росфинмониторинг — ведомство, отвечающее за обеспечение финансовой безопасности.
Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проведения проверки. В случае ошибочной блокировки граждане и компании могут оспорить решение в судебном порядке и подать заявление на разблокировку.
Что изменится для обычных граждан?Если вы не занимаетесь покупкой или продажей золота и ювелирных изделий, новые правила не окажут влияния на ваши банковские операции. Переводы, снятие наличных средств и оплата картами останутся без изменений и не будут подвергаться усиленному контролю.
Почему эти изменения важны?Рынок драгоценных металлов всегда был привлекательной сферой для отмывания денег и финансирования незаконных операций. Усиление контроля позволит быстрее выявлять подозрительные сделки, предотвращать преступные схемы и повышать доверие к рынку, защищая добросовестных участников.
ИтогВ 2025 году финансовый мониторинг в России стал более целенаправленным и сфокусированным на сферах повышенного риска, таких как рынок драгоценных металлов и ювелирной продукции. Эти меры призваны эффективно бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, не создавая при этом дополнительных препятствий для законопослушных граждан и бизнеса. Чтобы избежать проблем, важно следить за изменениями в законодательстве и своевременно адаптироваться к новым требованиям, пишет consultant.ru.
