Переводы с карты на карту запретят с 25 июля из-за особой ситуации в стране: сумму заморозят - новое решение ЦБ
В России запускается масштабная денежная реформа для переводов через электронные кошельки, маркетплейсы и приложения с внутренним балансом. Уже летом 2025 года даже небольшие транзакции вне банков окажутся под жёстким надзором — государство внедряет трёхуровневую систему контроля с разными лимитами и степенью идентификации отправителя. Теперь отправить деньги «по номеру» или анонимно не получится: для каждого диапазона суммы введены свои правила, а любые попытки обойти их будут фиксироваться автоматически.
До 15 000 рублей можно будет перевести, указав лишь номер телефона или e-mail получателя. Это удобно для ежедневных расходов — например, оплатить ужин или купить что-то мелкое в приложении. Но теперь даже такие переводы будут тщательно контролироваться системой. Под усиленное наблюдение попадут частые мелкие платежи, необычные получатели и цепочки операций, явно созданные, чтобы уйти от лимитов. Эти инструменты позволят эффективнее выявлять мошеннические схемы уже на самом низовом уровне.
Для переводов от 15 001 до 100 000 рублей понадобится пройти упрощённую идентификацию с паспортом. Это требование распространяется и на любые крупные P2P-сделки и покупки товаров у незнакомцев через маркетплейсы. Такой порог призван сократить анонимный оборот значительных сумм и сделать рынок прозрачнее, ведь реальные данные отправителя позволят быстро остановить подозрительные операции.
Если сумма превышает 100 000 рублей, пользователь должен пройти полноценную процедуру проверки: паспорт, ИНН, а иногда и подтверждение источника дохода. Эти переводы приравниваются к банковским по строгости и объёму проверки личности. Новый порядок ориентирован прежде всего на борьбу с нелегальными покупками автомобилей, недвижимости и прочего имущества в обход банковского сектора.
Реформа касается не только частных лиц, но и малого бизнеса, самозанятых и активных пользователей маркетплейсов, включая Wildberries, Ozon, ЮMoney, VK Pay. Любые альтернативные платформы теперь действуют по единым правилам: прозрачность операций усиливается, контроль становится тотальным, а ответственность каждого пользователя — выше. В эпоху борьбы с теневыми потоками и мошенничеством более невозможны анонимные переводы даже между физлицами: все операции фиксируются, а каждый участник процесса становится максимально «видимым» для системы.
