В России мошенники придумали новый способ хищения банковских средств
Сотрудники банков рассказали о преступных схемах газете «Коммерсантъ»
В России получил распространение новый способ хищения банковских средств. Сотрудники банков рассказали о мошеннических схемах, сообщает ИА PrimaMedia со ссылкой на газету "Коммерсантъ".
В мошеннической схеме обналичивания украденных хакерами денег задействованы юристы и исполнительные листы. Мошенники открывают фирму с фиктивным адресом, формальным руководителем и мнимой налоговой нагрузкой. На счета этой фирмы поступают только похищенные финансы. Затем реальная юридическая компания заключает договор с такой фирмой.
Затем на арену выходят хакеры, которые переводят украденные средства на счет фирмы-однодневки. Банк-отправитель получает от клиента информацию о хищении средств и сообщает в банк-получатель, который замораживает поступившие на счета фиктивной фирмы денежные средства. Однако затем этот банк получает исполнительный лист о долгах этой фирмы.
Юридическая компания подает иск о долге подставной фирмы и выигрывает дело в суде: фирма-однодневка признает свои долги. После этого юристы получают исполнительный лист о взыскании долга. Банк-получатель обязан выполнить требования суда, даже если ему известно о нечистоплотном происхождении средств.
Чтобы противостоять мошенникам, жертве их криминальных посягательств нужно успеть наложить арест на счет подставной фирмы, однако часто они это сделать не успевают: деньги уходят по исполнительному листу. Как предполагают эксперты, в жульнической схеме могут участвовать некоторые нечистые на руку приставы, отправляющие в банк исполнительные листы в день поступления украденных денег.
